É investidor? Veja 7 indicadores econômicos para acompanhar!

Investir nem sempre é uma tarefa simples, uma vez que existem centenas de variáveis que podem influenciar nos movimentos do mercado. Portanto, quem investe precisa estar constantemente atualizado e atento às informações disponíveis, em especial os indicadores econômicos.

Em geral, eles são dados estatísticos que refletem o desempenho atual da economia, permitindo projetar suas tendências. Ao acompanhá-los, você poderá identificar oportunidades e riscos no mercado financeiro, planejar as estratégias que serão utilizadas e tomar decisões mais acertadas. 

Se você ficou interessado no assunto, confira 7 indicadores econômicos para acompanhar e melhorar suas estratégias de investimento!

1. Selic

A Selic, ou taxa Selic, é um dos indicadores econômicos mais relevantes do país. Ela é a taxa básica de juros da economia brasileira. Nesse sentido, as suas variações afetam diretamente os juros cobrados em diferentes segmentos da economia e produtos financeiros, como:

• empréstimos;
• financiamentos;
• caderneta de poupança;
• investimentos de renda fixa;
• entre outros.

A sua definição costuma se dar a cada 45 dias nas reuniões realizadas pelo Copom (Comitê de Política Monetária) — um órgão colegiado que integra o Bacen (Banco Central). A Selic costuma ser utilizada para controlar o nível de inflação no país.

Isso porque seu aumento encarece o crédito e tende a diminuir a circulação de dinheiro, reduzindo o consumo. Em contrapartida, o movimento geralmente favorece aplicações de renda fixa, elevando o retorno desses investimentos, em especial aqueles indexados à Selic.

Já a diminuição da taxa básica gera o efeito contrário, ou seja, o crédito se torna mais acessível e mais dinheiro circula no mercado, favorecendo o consumo e o crescimento econômico. Nesses cenários, a rentabilidade das aplicações de renda fixa tende a diminuir.

2. IPCA

O IPCA (Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo) é o indicador responsável por medir a inflação oficial do país. O seu cálculo é feito pelo IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística) e é divulgado mensalmente.

Ele considera a variação de preços de uma cesta de produtos e serviços consumidos pelas famílias brasileiras. Isso engloba gastos com alimentação, transporte, vestuário, habitação, educação, saúde e comunicação, entre outros.

A elevação do IPCA pode gerar problemas econômicos e sociais, uma vez que os produtos e serviços tendem a ficar mais caros, diminuindo o poder de compra do brasileiro. O movimento costuma dificultar o planejamento financeiro e a poupança de recursos, além de afetar os resultados empresariais. 

Muitos usam o indicador para saber se um investimento trouxe ganho real. Afinal, se o rendimento obtido não superar a diminuição do capital gerada pelos efeitos da inflação, a pessoa terá perdido dinheiro. Logo, também é importante acompanhá-lo.

3. INPC

Outro indicador medido pelo IBGE que está relacionado à inflação é o INPC (Índice Nacional de Preços ao Consumidor). Ele é calculado com base em uma pesquisa mensal de preços de produtos e serviços consumidos pelas famílias de baixa renda (entre 1 e 5 salários mínimos).

Alguns exemplos de produtos que compõem o INPC são: arroz, feijão, leite, pão, carne, verduras e gás de cozinha. Ele é um dos índices mais utilizados para reajustar os salários dos trabalhadores, pois representa o poder de compra da parcela mais vulnerável da população. 

Ele ainda serve como referência para aplicação de políticas públicas de assistência social, como o salário mínimo, o Bolsa Família e o BPC (Benefício de Prestação Continuada). Portanto, acompanhá-lo é uma forma de identificar a direção da economia do país.

4. Taxa DI

Também conhecida como CDI (Certificado de Depósito Interbancário), a taxa DI é um indicador que reflete o custo médio do empréstimo de dinheiro entre os bancos. Por uma determinação do Bacen, nenhuma instituição financeira pode encerrar o dia com o caixa negativo.

Desse modo, é comum que os bancos realizem empréstimos de curtíssimo prazo para cumprir a regra e evitar penalidades da autoridade monetária. A média dos empréstimos realizados no dia é usada para calcular o CDI, possuindo uma variação bastante próxima à da Selic.

O CDI é usado como indexador de diversos investimentos de renda fixa, principalmente os de emissão bancária. Alguns exemplos são:

• CDBs (certificados de depósito bancário);
• LCIs e LCAs (letras de crédito imobiliário e do agronegócio);
• LFs (letras financeiras), entre outros.

5. IGP-M

O IGP-M (Índice Geral de Preços — Mercado) é outro indicador que visa medir a inflação. Semelhante ao IPCA, ele é calculado com base na variação média dos preços de bens e serviços em diferentes setores da economia.

O seu cálculo é realizado pela FGV (Fundação Getulio Vargas), uma instituição privada. O indicador é usado principalmente para reajustar os valores dos contratos de aluguel e tarifas públicas, a exemplo da energia elétrica e do transporte coletivo.

No mercado, é possível encontrar alternativas ligadas ao IGP-M. Entre elas estão diferentes FIIs (fundos imobiliários), fundos de investimento em renda fixa e debêntures.

6. Dólar

O dólar é a moeda oficial dos Estados Unidos, a maior potência econômica global. Ele tem uma grande relevância no comércio internacional, sendo usado na precificação de diferentes commodities — como petróleo, ouro, soja, minério de ferro, entre outras.

Além disso, o dólar é a moeda de reserva mais utilizada globalmente, considerando a sua força e constante demanda. Isto é, muitos governos e instituições financeiras guardam uma parte de suas reservas em dólares americanos, para garantir sua liquidez e segurança.

Logo, as variações da taxa de câmbio do dólar, que expressa o valor da moeda em relação a outras, pode influenciar as movimentações de mercados no mundo todo. Portanto, acompanhá-lo pode ajudar a tomar decisões mais acertadas no momento de compor ou remanejar a sua carteira.

7. PIB 

O PIB (Produto Interno Bruto) é um indicador econômico que mede a riqueza gerada por uma nação em um intervalo de tempo, geralmente um ano. O seu cálculo envolve a soma dos valores de todos os bens e serviços produzidos no país que não serão usados como insumo para outras atividades.

No Brasil, o PIB é calculado pelo IBGE e os resultados são expressos em reais. Esse é um importante instrumento para analisar o desempenho econômico do país. Portanto, não deixe de observá-lo para identificar se a economia nacional está aquecida e para ajudar a direcionar seus investimentos.

Este artigo explicou 7 indicadores financeiros relevantes para quem investe. Acompanhando cada um deles, você terá mais noção sobre os rumos da economia do país, o que pode facilitar na seleção de alternativas e gestão da sua carteira.

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