Saiba o que considerar ao investir no exterior!

Quando se trata de investir para aumentar seu patrimônio ou ter renda, você não precisa se limitar ao mercado brasileiro. Graças a facilidades como contas de investimento globais, existe a possibilidade de acessar alternativas não disponíveis no Brasil.

No entanto, saiba que investir no exterior também tem os seus desafios e riscos. Portanto, antes de tomar qualquer decisão com o seu dinheiro, você deve ter em mente as particularidades que podem influenciar os seus retornos.

Neste artigo, você descobrirá o que deve ser considerado ao investir no exterior. Continue a leitura e confira!

Quais são as principais vantagens de investir no exterior?

Investir no exterior oferece uma série de benefícios que ajudam a buscar o melhor desempenho de uma carteira de investimentos.

Veja quais podem ser as vantagens de considerar investimentos internacionais!

Maior estabilidade política e econômica

Investir em países com maior estabilidade política e econômica contribui para proteger sua carteira contra as incertezas do mercado interno. Em nações nas quais as instituições são mais robustas e as políticas econômicas são mais previsíveis, os investimentos tendem a ser menos voláteis.

Por exemplo, economias como a dos Estados Unidos ou as de países da Europa Ocidental costumam oferecer um ambiente mais seguro para o capital. A razão é que as oscilações políticas são, geralmente, menos intensas do que em economias emergentes, como a do Brasil.

Oportunidades de crescimento de mercado

Investir no exterior oferece acesso ao mercado internacional com oportunidades de crescimento que muitas vezes não estão disponíveis no Brasil. Esse é o caso de áreas como tecnologia, biotecnologia, energias renováveis, entre outras. Ao investir nesses setores, você consegue aproveitar tendências globais de inovação.

Redução de riscos

Distribuir seus investimentos em diferentes países ajuda a reduzir o risco de maiores perdas em um único mercado. Afinal, os mercados globais podem se comportar de maneira diferente em momentos de volatilidade, tendo reflexos em seu patrimônio.

Ainda, a correlação entre os mercados de diferentes países nem sempre é alta. A característica significa que, quando um mercado está em queda, existe a chance de outro estar em alta, suavizando as oscilações do seu portfólio.

Diversificação com mais opções

Os mercados internacionais oferecem maior variedade de alternativas de investimento do que o mercado brasileiro. Desse modo, expor-se a ativos estrangeiros permite a criação de uma carteira mais diversificada, podendo ser ajustada aos seus objetivos.

Além das opções nacionais, ficam ao seu alcance ações de empresas estrangeiras e bonds corporativos e governamentais — equivalentes aos títulos de renda fixa brasileiros. Dependendo da sua estratégia, há a possibilidade de incluir no portfólio ETFs (exchange traded funds) estrangeiros.

Há também REITs (empresas focadas no setor imobiliário), fundos de hedge, private equity, e mais alternativas.

Proteção contra a desvalorização do real

Em tempos de crise econômica no Brasil, a desvalorização do real costuma corroer o poder de compra de seus investimentos em moeda local. No entanto, ao ter parte de sua carteira atrelada a moedas mais estáveis, você tem a chance de mitigar o risco.

Em adição à proteção contra a desvalorização cambial, investir em moedas fortes tem o potencial de proporcionar maiores ganhos. Por exemplo, se o real se desvalorizar em relação ao dólar, seus investimentos internacionais aumentarão de valor quando convertidos para a moeda brasileira.

Potencial de maior liquidez

Em mercados como o dos Estados Unidos, por exemplo, a alta movimentação financeira, a diversidade de ativos disponíveis e o grande número de investidores permitem que você compre e venda ativos com mais facilidade. Como consequência, a característica pode contribuir para uma maior liquidez.

Quais são os maiores pontos de atenção ao investir no exterior?

Até aqui, você viu que investir no exterior pode ser uma maneira de diversificar a carteira, buscando reduzir riscos e potencializar ganhos. No entanto, a prática exige certos cuidados.

A seguir, conheça os maiores pontos de atenção a considerar ao investir no exterior!

Risco cambial

Quando você investe em ativos denominados em outra moeda, o valor do seu investimento está sujeito às flutuações dela em relação ao real. Imagine que o dólar se desvalorize em comparação à moeda brasileira.

Ao converter o retorno do seu investimento para reais, há risco de ele ser menor do que o esperado. Ou seja, mesmo que seus ativos tenham se valorizado no exterior, uma eventual desvalorização da moeda estrangeira pode anular ou diminuir os seus ganhos.

Características das alternativas de investimento

Como visto, ao investir no exterior, você tem à disposição uma variedade de alternativas com suas próprias características e riscos. Cada um desses investimentos funciona de maneira diferente da que você vê no Brasil, então é preciso entender as particularidades para fazer escolhas mais adequadas.

Isso inclui conhecer as práticas comuns de negociação, os horários de funcionamento das bolsas e as diferenças nas regras de liquidação de transações. Outro ponto importante é a respeito de taxas de corretagem e outras deduções que podem afetar sua rentabilidade.

Cobrança de impostos

Como você viu, investir no exterior significa lidar com uma estrutura de custos muitas vezes diferente daquela conhecida no Brasil. Tenha em mente que a tributação de investimentos internacionais segue regras específicas de cada país. Ainda, é preciso considerar os custos relacionados à conversão de moedas.

Risco político e regulatório

Mudanças nas leis, regulamentos ou políticas econômicas podem ter impactos nos seus investimentos. Mesmo optando por investir em economias de países mais estáveis, vale compreender que nenhuma nação está totalmente imune a essas questões.

Por exemplo, uma nova lei que aumente os impostos sobre empresas ou que restrinja a remessa de lucros ao exterior pode afetar negativamente o desempenho dos seus ativos. Considere que há eventos globais que afetam as economias de muitas nações, como conflitos e até os efeitos das mudanças climáticas.

Agora você tem as principais informações de que precisa para investir no exterior. Como a estratégia traz vantagens e desafios, vale a pena refletir sobre o seu perfil de investidor e objetivos financeiros para tomar uma decisão que faça sentido para você.

Quer saber mais sobre o aspecto burocrático de investir no exterior? Então aproveite para conferir o artigo sobre como declarar esses investimentos no Imposto de Renda!