Entenda a importância da visão 360° do assessor de investimento!
O assessor de investimentos é um profissional de grande ajuda para pessoas físicas e jurídicas que desejam investir. Afinal, ele dispõe de conhecimentos e experiência para orientar indivíduos e empresas a fazer aportes de maneira mais embasada e estratégica.
Além de conhecimentos técnicos sobre economia, mercado financeiro e áreas relacionadas, o profissional precisa ter uma visão 360°. Assim, ele consegue auxiliar clientes de forma mais precisa e personalizada.
Ao longo deste artigo, confira com mais detalhes o que é uma visão 360° em investimentos e entenda por que você deve buscar um assessor que tenha essa abordagem!
O que é visão 360° em investimentos?
Visão 360° é uma abordagem na qual o assessor de investimentos tem uma compreensão completa e integrada das necessidades financeiras de seus clientes. Em vez de se limitar a elementos como perfil de risco e objetivos, a estratégia considera outros aspectos, como fatores pessoais, econômicos e de mercado.
Na visão 360°, o assessor leva em conta a idade e o estado civil dos seus clientes, verifica a existência de dependentes e o nível de educação financeira do investidor. Ainda, o profissional considera as condições macroeconômicas para fornecer orientações mais adequadas.
O objetivo da abordagem é ter uma visão holística de cada cliente e, a partir dela, contribuir para sua busca pelo sucesso financeiro por meio de um apoio mais eficaz e direcionado. Na prática, a visão 360° é o que diferencia um assessor mediano de um ótimo profissional.
Por que é importante que um assessor tenha uma visão 360°?
Agora que você entendeu o que é visão 360° em investimentos, é pertinente saber por que é indicado procurar um assessor que aplique a abordagem em sua rotina de trabalho.
Acompanhe, a seguir!
Oferece orientações mais precisas e personalizadas
Embora muitos clientes tenham metas semelhantes ou até mesmo iguais, cada pessoa é única, vivendo realidades distintas. Nesse sentido, o primeiro motivo para recorrer a um assessor com uma visão 360° é que ele consegue oferecer orientações mais precisas e personalizadas, de acordo com as especificidades do investidor.
Por exemplo, diversas pessoas têm como objetivo comprar um imóvel. Porém, existem diferentes variáveis que influenciarão o trabalho do assessor na hora de ajudar seus clientes na realização da meta.
Os exemplos incluem fatores como:
- condição financeira da pessoa ou família;
- valor do imóvel desejado;
- prazo para conquistar a meta;
- idade do cliente.
Assim, um assessor que tem uma visão 360° considera essas e outras particularidades para fornecer um suporte mais alinhado ao contexto do cliente. O intuito é ajudar o investidor a montar um portfólio diversificado, rentável e personalizado — e não padronizado.
Ajuda a melhorar a gestão de risco
Na hora de montar uma carteira de investimentos, é natural pensar em quanto ela pode render. Afinal, as pessoas querem que seu capital cresça o máximo possível. No entanto, além de considerar esse aspecto, é necessário fazer uma gestão de risco adequada.
O motivo é que retornos mais elevados costumam estar relacionados a riscos mais altos. Logo, é comum buscar um equilíbrio para evitar ameaças ao patrimônio do cliente e investimentos que não condizem com seu perfil de investidor.
Então outra razão para buscar um assessor com uma visão 360° é que ele pode auxiliar a melhorar esse tipo de gestão. Nessa abordagem, o profissional está apto a ajudar você a antecipar possíveis riscos e a ajustar estratégias com base nas mudanças do mercado ou na sua vida.
Ao investir na sua educação financeira e conhecer mais sobre investimentos, por exemplo, você consegue se tornar mais aberto a alternativas diferentes. Dessa maneira, há chance de seu assessor considerar esse fator ao fornecer orientações.
Permite adaptar estratégias conforme as mudanças nas circunstâncias dos clientes
Mais um motivo para contar com um assessor de investimentos que tenha uma visão 360° é a possibilidade de adaptação às circunstâncias dos clientes. A característica é especialmente importante, pois a vida costuma ser dinâmica e imprevisível.
Situações como mudança de emprego, demissão, aposentadoria, casamento ou nascimento de um filho tendem a gerar diferentes reflexos na vida das pessoas. Assim, um assessor que considera essas questões consegue ajudar os seus clientes com mais eficiência, fazendo adaptações.
Para tanto, o profissional mantém um relacionamento próximo com o investidor — monitorando seu portfólio de perto. Na prática, o assessor atua como um parceiro estratégico, fornecendo informações e esclarecendo eventuais dúvidas.
Ajuda a potencializar resultados
Um assessor que tem uma visão 360° também pode ajudar os clientes a potencializarem os seus resultados no mercado financeiro. Afinal, além de mitigar riscos, a abordagem colabora para que o investidor faça análises e tome decisões mais adequadas.
Como consequência, clientes atendidos por um profissional como esse podem ter portfólios mais alinhados aos seus objetivos financeiros. Com isso, aumentam as chances de realizá-los em menos tempo, por exemplo.
Imagine que você queira comprar um carro que custa R$ 120 mil e, para tanto, investirá R$ 2 mil todo mês até acumular a quantia necessária. Com uma rentabilidade de 7% ao ano, é possível alcançar o objetivo em cerca de 51 meses.
Caso você faça o mesmo aporte, mas com um retorno anual de 11%, por exemplo, a meta seria atingida em aproximadamente 48 meses. Nessa situação, você conseguiria ter o seu veículo 3 meses antes. Vale atentar que os cálculos são simplificados, não considerando os custos da operação.
Como a Conexão BR pode ajudá-lo com a visão 360°?
Como você viu, assessores que têm uma visão 360° conseguem proporcionar diversos benefícios. Nesse contexto, saiba que a Conexão BR conta com profissionais que seguem a abordagem, oferecendo orientações mais precisas e alinhadas à realidade e às necessidades de cada cliente.
O objetivo de nossos assessores é proporcionar soluções completas e integradas de investimentos. Dessa forma, auxiliamos os clientes para que tomem decisões mais adequadas na hora de fazer aportes no mercado financeiro.
A visão 360° é fundamental para os assessores de investimentos devido às vantagens que ela oferece. Ao longo deste conteúdo, você conheceu mais detalhes sobre cada uma delas e viu que a Conexão BR conta com profissionais que implementam a estratégia.
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