Ativos imobiliários: 6 vantagens de contar com eles na diversificação de portfólio

A diversificação é um dos pilares de uma estratégia de investimentos — e os ativos imobiliários podem ser considerados para contribuir para o alcance desse objetivo. Afinal, eles têm potencial para equilibrar os riscos e proteger a sua carteira da volatilidade do mercado. 

Esse setor tem características, como tendência de valorização no longo prazo e geração de renda passiva, que o tornam uma alternativa para um portfólio diversificado. No entanto, o investimento requer entender a sua adequação aos seus objetivos e perfil de investidor. 

Neste artigo, você saberá mais sobre os ativos imobiliários e quais são os 6 principais motivos para pensar em incluí-los na diversificação de portfólio!

O que são ativos imobiliários?

Ativos imobiliários são investimentos que permitem a exposição ao mercado de imóveis. Eles podem ser adquiridos diretamente, por meio de propriedades físicas, como terrenos e edificações, para valorização ou geração de renda. 

O investimento também pode ser feito indiretamente, por meio de ativos negociados no mercado financeiro ligados ao setor. Entre os tipos mais comuns estão os fundos imobiliários (FIIs), as letras de crédito imobiliário (LCIs) e os certificados de recebíveis imobiliários (CRIs). 

Por exemplo, os FIIs permitem que os investidores adquiram cotas de um portfólio atrelado ao setor. A carteira pode ser composta por imóveis físicos, cotas de outros FIIs ou títulos relacionados ao setor imobiliário, sem precisar comprar os ativos diretamente. 

Independentemente da estratégia adotada, o mercado imobiliário é uma possibilidade para quem busca equilibrar risco e retorno. Assim, o potencial de valorização do capital faz dos ativos imobiliários uma escolha a ser considerada por investidores de diferentes perfis.

Quais são as 6 principais vantagens dos ativos imobiliários?

A inclusão de ativos imobiliários na sua carteira costuma trazer benefícios à sua estratégia de diversificação, podendo se ajustar a diferentes necessidades.  

A seguir, entenda quais são as 6 principais vantagens dos ativos imobiliários para a diversificação de portfólio! 

1. Redução da volatilidade da carteira

Os ativos imobiliários têm uma correlação historicamente baixa com outros ativos, como ações e títulos de renda fixa. Assim, o desempenho desse mercado pode não ser diretamente afetado pelas flutuações de outros setores. 

Como consequência, há uma maior chance de redução da volatilidade da carteira, tornando-a mais equilibrada. A estabilidade dos preços dos imóveis ao longo do tempo contribui para a suavização das oscilações.

2. Proteção contra crises econômicas

Em períodos de instabilidade econômica, os ativos imobiliários geralmente mantêm seu valor ou apresentam quedas menores em comparação com ações e outros investimentos mais arriscados. Afinal, a demanda por imóveis tende a continuar mesmo em momentos de incerteza 

Além disso, o mercado imobiliário tende a se recuperar após crises econômicas. O setor costuma oferecer uma resposta mais lenta, porém, consistente. Adicionalmente, o investimento em imóveis pode ajudar a proteger o seu patrimônio dos efeitos da inflação. 

Uma das razões é que os aluguéis são reajustados conforme os índices inflacionários, como o IGP-M (Índice Geral de Preços – Mercado). As vendas de projetos ou propriedades também passam pela correção nos preços. Já nos investimentos indiretos, os resultados oferecem chances de superar a inflação.

3. Geração de renda passiva

O investimento em ativos imobiliários é capaz de gerar uma fonte estável de renda passiva, principalmente por meio de aluguéis. Esses fluxos de caixa podem ser usados para equilibrar a carteira, proporcionando um retorno que nem sempre se correlaciona com as condições do mercado financeiro. 

O aluguel de imóveis também tende a servir como uma proteção adicional para a carteira. Isso porque ele proporciona uma fonte de receita recorrente, ajudando a mitigar os impactos da volatilidade em outros ativos. 

4. Possibilidade de valorização a longo prazo 

Como você viu, os ativos imobiliários contam com potencial de valorização com o tempo. Essa característica se destaca quando os ativos estão ligados a projetos localizados em áreas com forte demanda ou em regiões que passam por desenvolvimento urbano, por exemplo. 

A valorização do imóvel aumenta o capital investido. Isso faz com que os ativos imobiliários sejam uma alternativa para a construção de patrimônio a longo prazo. 

5. Diversificação geográfica e setorial

Investir em imóveis permite diversificar o risco geográfico, já que esse mercado é segmentado por regiões e tipos de propriedades, como comerciais, residenciais e industriais. Por exemplo, você pode optar por imóveis comerciais e residenciais para minimizar o impacto de crises em determinado segmento. 

6. Gestão direta do investimento

Você viu que uma das possibilidades é investir diretamente em ativos imobiliários. Nesse contexto, é possível ter um poder de gestão maior do que aquele existente em outros ativos.  

Por exemplo, o proprietário pode decidir sobre reformas e melhorias na propriedade. Geralmente, essas medidas aumentam o valor do imóvel e atraem inquilinos de maior qualidade. 

Além disso, há flexibilidade para ajustar estratégias de venda ou locação conforme as condições do mercado. Esse é um caminho para alinhar o desempenho do ativo às suas metas financeiras. 

Como otimizar a tomada de decisão sobre a carteira?

Agora você já conhece as diferentes opções disponíveis entre os ativos imobiliários. O próximo passo é conhecer os caminhos para otimizar a tomada de decisão e tornar as escolhas alinhadas aos seus objetivos financeiros. 

Com uma equipe multidisciplinar, a CXBR Imóveis auxilia na avaliação de alternativas, buscando os caminhos mais vantajosos ao cliente. O time também traz orientações sobre as melhores opções de crédito para a aquisição. 

Ao contar com profissionais de diferentes áreas, a CXBR Imóveis oferece uma visão abrangente sobre as variáveis envolvidas na gestão de ativos imobiliários. Assim, o investidor pode tomar decisões mais precisas, minimizando riscos e identificando oportunidades que podem agregar valor à carteira. 

A empresa também está integrada à Conexão BR, assessoria da XP Investimentos, o que amplia suas possibilidades de contar com serviços financeiros completos. Assim, você tem acesso a produtos e estratégias de investimento mais sofisticadas para impulsionar os seus resultados. 

Como você viu, ativos imobiliários podem desempenhar um papel estratégico na diversificação do seu portfólio. Afinal, eles contribuem para a redução de riscos e para buscar mais estabilidade nos investimentos. 

Aproveite essa oportunidade para saber mais sobre como a CXBR Imóveis pode ajudar você a alcançar seus objetivos no mercado financeiro. Acesse o site e consulte os imóveis disponíveis!