Wealth management: quais as vantagens desse tipo de assessoria?

Se você tem um alto poder aquisitivo, uma assessoria do tipo wealth management pode ser de grande ajuda para a gestão do seu patrimônio. Por meio dela, você recebe suporte nas mais diversas áreas da sua vida financeira.

Com o wealth management, profissionais do mercado podem auxiliá-lo no seu planejamento financeiro, tributário e sucessório, na gestão de investimentos e em outras demandas relevantes para o seu patrimônio.

Portanto, se você quer saber mais sobre esse serviço e quais as suas vantagens, continue acompanhando a leitura e conheça melhor a assessoria de wealth management!

O que é wealth management?

Wealth management é uma expressão em inglês que significa gestão de fortunas, em tradução literal. Ela se refere a um conjunto de serviços financeiros e estratégias utilizadas para gerenciar e otimizar o patrimônio de indivíduos e famílias de alta renda.

O principal objetivo desse serviço é oferecer suporte no alcance de diferentes metas financeiras, proteger e aumentar o seu patrimônio ao longo do tempo.

Quais as vantagens desse tipo de assessoria?

Como você viu, o wealth management é um serviço cujo propósito é contribuir para a realização de objetivos de indivíduos e famílias. Além disso, ele ajuda a proporcionar mais segurança e prosperidade a clientes com alto poder aquisitivo.

Nesse sentido, confira com mais detalhes, quais são as principais vantagens de contar com esse tipo de assessoria financeira!

Assessoria exclusiva

Um dos principais pontos positivos do wealth management se refere à possibilidade de contar com uma assessoria exclusiva. Desse modo, diferentes profissionais poderão auxiliá-lo em relação à preservação e à ampliação do seu patrimônio.

Na prática, com o wealth management, indivíduos e famílias recebem um atendimento personalizado de profissionais do mercado financeiro. Por sua vez, eles buscam entender as necessidades de cada cliente de modo a criar estratégias de gestão patrimonial sob medida.

Os assessores procuram compreender a situação atual de cada cliente, assim como os seus objetivos de curto, médio e longo prazo. Com sua bagagem e expertise, eles oferecem suporte em diversas decisões financeiras para que o uso de recursos seja feito de maneira eficiente e estratégica.

Normalmente, o serviço de wealth management começa com uma avaliação detalhada da situação financeira de cada cliente. Isso inclui, por exemplo, análises sobre seus ativos, passivos, receitas, despesas e metas financeiras.

Em seguida, com base nessa avaliação, são desenvolvidos planos financeiros personalizados para atender às necessidades de cada cliente.

Oportunidade de tirar dúvidas com profissionais do mercado

Outra vantagem do wealth management é que, com esse tipo de assessoria, você tem a oportunidade de tirar dúvidas com profissionais do mercado financeiro.

Então, se você tiver incertezas, por exemplo, em relação a investimentos ou a como fazer um planejamento previdenciário, os profissionais poderão esclarecê-las. Em razão disso, você conseguirá tomar decisões mais adequadas e embasadas.

Profissionais que trabalham com wealth management possuem conhecimentos sólidos e atualizados sobre as mais variadas questões financeiras. Logo, caso você tenha dúvidas, poderá receber orientações de quem entende do assunto.

Proteção do seu patrimônio

Como explicado, uma das premissas do serviço de wealth management é proteger o patrimônio de clientes de alta renda. Para isso, os profissionais envolvidos nesse processo elaboram estratégias de gestão de risco, de planejamento tributário e de diversificação de investimentos.

Com essas e outras medidas, eles ajudam a garantir a segurança e a preservação do capital de indivíduos e famílias ao longo do tempo.

Inclusive, em relação às famílias, é comum que profissionais de wealth management desenvolvam planos de educação financeira. Com o planejamento, o investidor consegue preparar melhor as próximas gerações para administrar o patrimônio familiar.

O serviço de wealth management também envolve questões de planejamento sucessório e herança. Dessa forma, há chances de fazer uma transmissão de bens e direitos mais tranquila, eficaz e conforme as leis vigentes.

É válido mencionar que os profissionais também podem passar orientações quanto ao planejamento tributário. Esse trabalho permite otimizar o pagamento de impostos dentro da lei, de modo a evitar gastos elevados com encargos que poderiam afetar o seu patrimônio.

Acesso a estratégias de investimento personalizadas

Além da preocupação em proteger o patrimônio de indivíduos e famílias, o wealth management inclui ações para ampliá-lo — o que envolve investimentos. Nesse contexto, mais uma vantagem desse tipo de serviço é que, ao contar com ele, você tem acesso a estratégias de aplicação de recursos personalizadas.

Isso significa receber orientações para criar um portfólio bem estruturado, diversificado e rentável. Para tanto, os profissionais de wealth management consideram seus objetivos financeiros, necessidades e tolerância a riscos.

Com as informações, é possível construir uma carteira de investimentos adaptada e alinhada ao seu perfil — o que ajuda na busca por potencializar ganhos e diminuir riscos.

Ainda, por meio de seus conhecimentos e de suas redes de contato, os profissionais de wealth management podem oferecer investimentos diferenciados aos seus clientes. Trata-se de oportunidades exclusivas, que geralmente não estão disponíveis para investidores comuns.

Auxílio na elaboração de um plano de aposentadoria

A aposentadoria é uma fase da vida esperada por muitas pessoas e, para aproveitá-la da melhor forma possível, é fundamental se planejar adequadamente. Nesse sentido, vale saber que o serviço de wealth management também envolve essa questão.

Na prática, os assessores ajudam seus clientes a elaborar um plano de aposentadoria, incluindo investimentos específicos que tenham potencial para fornecer a renda necessária para essa etapa da vida.

Comodidade

Além de todas as vantagens apresentadas, um último ponto que vale ser mencionado sobre o wealth management diz respeito à comodidade que ele oferece. Afinal, ao contar com esse tipo de serviço, você não precisa lidar com toda a gestão do seu patrimônio sozinho.

Como visto, com uma assessoria de wealth management, você tem o apoio de diferentes profissionais em diversas áreas da sua vida financeira. Assim, é possível ter mais tranquilidade, segurança e até mesmo mais tempo para realizar outras atividades.

O wealth management é um tipo de serviço de grande relevância e utilidade para pessoas e famílias com alto poder aquisitivo. Com ele, você pode contar com o auxílio de profissionais do mercado financeiro para ter mais chances de preservar e aumentar o seu patrimônio.

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